トップ ＞ ファイナンシャルプランナー(FP)とは？
生きていく上で経済的な問題については、一生つきまとう厄介な問題ですよね。
世界的に見ても、日本人は特に、目に見えない金融商品や金銭トラブルに対して、アレルギー反応があり、目をそむけてしまう傾向があります。金融商品に対して「よくわからない」や「騙されそうで怖い」という思いが少なからずあるのではないでしょうか。
そんな金融商品への不安がある一方で、
「今の給料でやっていけるのか…」
「自分が病気になったら…」
「夫が急逝したら…」
「子供の将来のことを考えると…」
など、多くの方が漠然とした将来への金銭的不安を抱えているという現状があります。目をそむけたい事であるにも関わらず、人生における『不安』の大部分を占めるのは経済的な問題です。
だからこそ、その不安を取り除くために最大限の努力をもって立ち向かう必要があるのです。
ファイナンシャルプランナー(FP)とは、個人が生活していく上で欠かすことのできない経済的な問題を、その人の収支や負債、資産状況などの資料をもとに、住居・教育、そして老後など、相談者の立場になって将来のライフプランに対する資金計画やアドバイスを行う専門家です。
FPはまず相手の人生の目標や将来像を確認し、実現可能かどうか様々な面からライフプランを提案していきます。
そのためFPには、金融商品に対する知識の他、金融・経済全般の幅広い知識が求められます。
まだ日本では個人で専属のFPがいる人は少ないでしょうが、今後気軽に相談できるFPが身近に欲しいという要望が増えていくのは間違いありません。
社会が複雑になるにつれ、知識のない個人へのリスクが増大するのは紛れもない事実です。
例えば、あなたが今加入している保険も、同条件でもっと安い商品があるにも関わらず払い続けていたら、それは無知からくるリスクと言えます。
とはいえ、世の中には貯蓄、不動産や株式、保険、税金、年金、ローンなど、様々な金融商品があふれており、その内容や商品数は複雑・多岐化の一途をたどっています。これら全てを網羅した資金設計を行うことが、どれだけ困難な作業になるかは容易に想像がつくと思います。
さらに、各分野でどの商品を選択するのがベストなのか…そこまでいくと、とても個人で手に負えるものではありません。
知人の保険屋さんにお願いしていたり、現在保険に加入・または新しく契約しようとしているあなたにお聞きします。
ズバリこの質問に答えられますか？
【質問1】毎月(毎年)の払い込み保険料をご存知ですか？
【質問2】保障額に十分満足していますか？
【質問3】公的年金を考慮して、保険に契約されましたか？
【質問4】住宅ローンを考慮して、保険に契約されましたか？
【質問5】入院時の自己負担費用はまかなえますか？
万が一ひとつでも不明や不安な点があれば、診断・見直しが必要であるとされており、危険な状況であることを示しています。大きな買い物ですので、決して『よくわからない状態』で保険に加入してはなりません。
見直し、新規加入、わからない事など、保険に関することなら、どんな些細なことでもお気軽にご相談ください。
もちろん相談費用等は一切かかりませんし、しつこい勧誘等もございませんので、安心してご相談ください。
